Condonación de préstamos por servicio público

• Se revisará. Los tiempos de tramitación pueden variar. Pero si no recibe una actualización del estado en un plazo de 6 semanas, póngase en contacto con su administrador para asegurarse de que se está tramitando. 
• Una vez que se revise su formulario de certificación y solicitud del PSLF/TEPSLF, recibirá una notificación en la que se le informará del número de pagos que cumple los requisitos y del número que deberá acumular para que se le condone el saldo en virtud del PSLF.
• Si cree que ha recibido una resolución definitiva y no está de acuerdo con el resultado, puede presentar una solicitud de reconsideración ante la Ayuda Federal para Estudiantes o presentar una queja ante su administrador. No se rinda, póngase en contacto con EDCAP si necesita ayuda para presentar una queja.

Consejo: Envíe el formulario de certificación y solicitud del PSLF/TEPSLF cada año y cuando cambie de trabajo para asegurarse de que sus pagos se contabilizan.

• Sus préstamos lo indicarán. Dirá «Direct...». Si solicitó préstamos después del 1 de julio de 2010, es probable que sean préstamos Direct.
• Si solicitó préstamos antes del 1 de julio de 2010, es posible que se trate de lo que se conoce como préstamos FFEL. También es posible que tenga préstamos Perkins. Para poder optar al PSLF, deberá consolidar los préstamos no directos en un nuevo préstamo directo.
• Para confirmar los tipos de préstamos, acceda a su cuenta de studentaid.gov. Vaya a «My Aid» (Mi ayuda) y desplácese hacia abajo hasta «Loan Types» (Tipos de préstamos). Para cada préstamo con saldo, confirme que incluye la palabra «Direct» (Directo). Puede ser un préstamo consolidado directo. Si indica FFEL, Perkins o HEAL, deberá consolidarlo, pero solicite asesoramiento antes de hacerlo.

• Hay cuatro planes de pago basados en los ingresos: Ahorro en una Educación Valiosa (SAVE), Paga Según Ganes (PAYE)*, Plan de Pago Basado en los Ingresos (IBR) y Pago Contingente a los Ingresos (ICR).
• Sus préstamos específicos determinarán a qué planes IDR puede optar. Siempre que se inscriba en uno de estos planes, cumplirá con este requisito.

• El PSLF es el programa estándar que la mayoría de los prestatarios utilizarán para poder optar a la condonación. El programa PSLF ampliado temporalmente se creó para ampliar la elegibilidad de aquellos que inicialmente realizaron pagos en virtud de planes de pago no elegibles, pero que aún así cumplen los demás requisitos del PSLF.

• Los fondos del TEPSLF son limitados y, para asegurarte de que cumples los requisitos del programa PSLF original, comprueba que estás realizando los pagos según un plan de pago basado en los ingresos.

• Es posible que su recuento de pagos no se actualice si no ha enviado un nuevo formulario de certificación de empleo (ECF). Aunque siga trabajando para el mismo empleador, el recuento de pagos solo se actualiza cuando envía un nuevo ECF, ya que los pagos se certifican en función de la fecha de la firma del empleador.
• El envío periódico de un ECF, preferiblemente una vez al año, garantiza que se realice un seguimiento preciso de sus pagos.

• Si sus préstamos federales tienen diferentes recuentos de pagos que califican debido a diferentes historiales de pago, considere consolidarlos para alinear los recuentos de pagos y obtener la condonación de todos sus préstamos al mismo tiempo.
• Cuando consolide, los pagos que cumplan los requisitos realizados en sus préstamos directos se acreditarán al nuevo préstamo de consolidación basándose en una media ponderada de dichos pagos. Antes de consolidar, se recomienda encarecidamente que certifique todos los empleos que cumplan los requisitos aplicables a los préstamos para garantizar que la media ponderada se aplique correctamente.
• No dude en pedir ayuda antes de consolidar y para comprender mejor cómo será el promedio ponderado en su caso específico.

• Los préstamos Parent Plus son elegibles para el programa de condonación de préstamos por servicio público. Para acumular crédito, los pagos deben realizarse según el plan de pago estándar de 10 años o el plan de pago contingente al ingreso. 
• Si permanece en el programa y paga sus préstamos Direct Parent Plus según el plan de pago estándar de 10 años, es posible que haya poco o nada que condonar, ya que habrá pagado los préstamos en el mismo tiempo (10 años) que le llevaría alcanzar el PSLF. 
• Para acceder al ICR, los préstamos Direct Parent Plus deben consolidarse en un préstamo Direct Parent Plus Consolidation a través de studentaid.gov. Pero ten en cuenta que los pagos del plan ICR pueden ser costosos.