Grandes cambios que están llegando ahora: plazos para Parent PLUS, fin de Grad PLUS, gran actualización judicial sobre SAVE, actualización de FAFSA/becas Pell, y finalmente llegan las ayudas: exenciones automáticas, nueva condonación IDR/PSLF, pagos a Navient y ajustes en el saldo del plan SAVE.

Plan SAVE: situación actual y medidas a tomar

Un tribunal federal de distrito desestimó la demanda SAVE presentada por Missouri en lugar de aprobar el acuerdo que habría puesto fin a SAVE. El plan sigue técnicamente intacto por ahora, pero el futuro sigue siendo incierto, ya que el Departamento de Educación (ED) aún podría recurrir a otras vías (apelación, reactivación de una orden judicial independiente o derogación formal mediante la elaboración de normas). Más información.

Lo que no cambió debido a esta sentencia

• Los prestatarios acogidos a la moratoria administrativa del programa SAVE siguen en moratoria, y los intereses se han ido acumulando desde el 1 de agosto de 2025, según un anuncio previo del Departamento de Educación.
• Los meses de esta moratoria no acumulan créditos para la condonación de la deuda en el marco de los programas IDR o PSLF.

En relación con esto, algunos prestatarios están recibiendo correcciones en el saldo por intereses que deberían haber sido del 0 % al inicio de la moratoria del programa SAVE.

Hágalo ahora:
Utilice nuestra calculadora de planes de pago para comparar el IBR con el plan estándar y esté preparado para elegir un plan una vez que el Departamento de Educación establezca un calendario de transición, de modo que no se le asigne automáticamente un plan que no haya seleccionado. Si desea reiniciar los pagos que le dan derecho a la condonación a largo plazo, considere la posibilidad de cambiar a un plan elegible lo antes posible.
👉 Obtenga SAVE.

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Parent PLUS: Queda menos de un mes para actuar dentro del plazo recomendado

Para mantener el acceso al IDR y la condonación, solicite la consolidación en StudentAid.gov antes del 1 de abril, luego inscríbase en el ICR y realice un pago del ICR para desbloquear el IBR. Después del 1 de julio de 2026, se espera que los préstamos Direct Parent Plus o las consolidaciones finalizadas después de esta fecha queden bloqueadas en el plan estándar sin IDR/condonación. La consolidación puede tardar entre 4 y 6 semanas o más, con posibles retrasos; actúe ahora.
👉 Obtenga orientación paso a paso.

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Actualizaciones sobre ayudas y reembolsos

• Descargas automáticas (Sweet contra McMahon): Los tribunales rechazaron la última demora de ED, allanando el camino para las descargas automáticas, los reembolsos y la reparación del crédito para decenas de miles de solicitantes posteriores a la clase que fueron estafados por sus universidades; se espera que las notificaciones comiencen a finales de marzo y continúen durante un año. Más información.
• Se anuncia más condonación: recientemente, más de 40 000 prestatarios reunieron los requisitos para la condonación a través del IDR (IBR/ICR/PAYE) y unos 18 000 a través del PSLF, con reembolso de los pagos en exceso. Esté atento a su bandeja de entrada si lleva entre 10 y 25 años pagando. Si ha cumplido los requisitos para la condonación IDR en 2025, pero la condonación se registra en 2026, no hay impuestos federales sobre esa condonación; de lo contrario, muchas condonaciones IDR en 2026 están ahora sujetas a impuestos federales. El PSLF no está sujeto a impuestos federales. Más información.
• Cheques de compensación de Navient: Como parte de un caso de la CFPB, los antiguos prestatarios atendidos por Navient que se acogieron a la moratoria están recibiendo pagos automáticos administrados por Rust Consulting; las cantidades comunicadas oscilan entre cientos y unos 2000 dólares. No es necesario presentar ninguna solicitud. Más información.
• Correcciones al saldo de la moratoria de SAVE: Algunos prestatarios están viendo reducciones en el saldo debido a que los administradores aplicaron incorrectamente los intereses durante los meses en los que deberían haber sido del 0 %. Consulte su portal de préstamos para ver si hay mensajes o ajustes. Más información.

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Estudiantes de posgrado y profesionales: planificación bajo los nuevos límites (eliminación gradual de Grad PLUS)

A partir del 1 de julio de 2026, Grad PLUS dejará de estar disponible para nuevos prestatarios. Los préstamos para graduados pasarán a tener límites fijos (por ejemplo, 20 500 $ anuales/100 000 $ en total para la mayoría de los programas de posgrado; 50 000 $/200 000 $ para campos «profesionales» definidos). Es posible que se apliquen protecciones heredadas si estás matriculado y has solicitado un préstamo antes del 1 de julio de 2026.
👉 Más información.

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FAFSA y Workforce Pell

• FAFSA 2027-28: El Departamento de Educación ha comenzado a desarrollarla con el objetivo de lanzarla el 1 de octubre de 2026, con renovaciones más rápidas y una reutilización más fácil de la información de los padres entre hermanos. Más información.
• Workforce Pell (comienza el 1 de julio de 2026): La elegibilidad para Pell se amplía a programas de certificación y acreditación de 8 a 15 semanas en universidades y escuelas de oficios que cumplan con los criterios estatales/del Departamento de Educación (acreditaciones acumulables, alta tasa de finalización/colocación). Las normas definitivas y las aprobaciones estatales se están implementando; es poco probable que la mayoría de los estudiantes vean los fondos hasta el otoño de 2026 o más tarde. Consulte la lista aprobada por su estado. Más información.

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Para profesionales y universidades: la delincuencia y los impagos están aumentando: conviértase en una «guía de confianza».

Los últimos datos del Departamento de Educación muestran tasas de impago ≥25 % en más de 1800 instituciones, y el Departamento está presionando a las universidades para que respalden los resultados de los reembolsos o se arriesguen a sufrir las consecuencias del Título IV. Es importante realizar una labor proactiva de divulgación sin tolerancia; los estudiantes obtienen mejores resultados cuando son las escuelas, y no los administradores, las que se encargan de comunicar la información de forma clara y oportuna. Si usted es una institución de educación superior del estado de Nueva York, póngase en contacto con nosotros (edcap@cssny.org) para ver cómo podemos ayudarle a abordar sus tasas de morosidad. Más información.